भारतीय स्टेट बैंक के बाद, बैंक ऑफ इंडिया ने दिवालिया रिलायंस कम्युनिकेशंस के लोन अकाउंट को धोखाधड़ी वाला घोषित किया है और इसके पूर्व डायरेक्टर, उद्योगपति अनिल अंबानी का नाम भी शामिल किया है. नियामकीय फाइलिंग के अनुसार, 2016 में कथित तौर पर धन के दुरुपयोग का हवाला देते हुए, यह जानकारी दी गई है.
सरकारी लेंडर बैंक ऑफ इंडिया ने अगस्त 2016 में रिलायंस कम्युनिकेशंस को उसके ऑनगोइंग कैपिटल और ऑपरेशनल एक्सपेंडिचर तथा मौजूदा देनदारियों के भुगतान के लिए 700 करोड़ रुपए का लोन दिया था. आरकॉम द्वारा स्टॉक एक्सचेंज में दाखिल की गई जानकारी में बैंक के पत्र के अनुसार, अक्टूबर 2016 में वितरित की गई स्वीकृत राशि का आधा हिस्सा एक फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश किया गया था, जिसकी स्वीकृति पत्र के अनुसार अनुमति नहीं थी.
सीबीआई ने मारी थी रेड
आरकॉम ने कहा कि उसे 22 अगस्त को बैंक ऑफ इंडिया से 8 अगस्त का एक लेटर मिला है, जिसमें बैंक द्वारा “कंपनी, अनिल धीरजलाल अंबानी (कंपनी के प्रमोटर और पूर्व डायरेक्टर) और मंजरी अशोक कक्कड़ (कंपनी की पूर्व डायरेक्टर) के लोन अकाउंट को फ्रॉड धोखाधड़ी वाले के रूप में वर्गीकृत करने” के निर्णय की जानकारी दी गई है. इससे पहले, भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) ने भी इसी साल जून में ऐसा ही किया था, जिसमें लोन की शर्तों का उल्लंघन करके बैंक के फंड की हेराफेरी का आरोप लगाया गया था.
एसबीआई की शिकायत के बाद, केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने शनिवार को रिलायंस कम्युनिकेशंस और अंबानी के आवास से जुड़े कैंपस की तलाशी ली. सीबीआई ने कहा कि उसने भारतीय स्टेट बैंक द्वारा रिलायंस कम्युनिकेशंस और अंबानी, जो एशिया के सबसे अमीर व्यक्ति मुकेश अंबानी के छोटे भाई हैं, द्वारा कथित हेराफेरी के परिणामस्वरूप 2,929.05 करोड़ रुपए के नुकसान का दावा करने के बाद शिकायत दर्ज की है.
अंबानी के प्रवक्ता का बयान
अनिल अंबानी के प्रवक्ता ने एक बयान में “सभी आरोपों और अभियोगों का दृढ़ता से खंडन किया” और कहा कि वह “अपना बचाव करेंगे”. प्रवक्ता ने कहा कि एसबीआई द्वारा दर्ज की गई शिकायत 10 साल से भी ज़्यादा पुराने मामलों से संबंधित है. उस समय, अंबानी कंपनी के गैर-कार्यकारी निदेशक थे और कंपनी के दैनिक प्रबंधन में उनकी कोई भूमिका नहीं थी. यह ध्यान देने योग्य है कि एसबीआई ने अपने आदेश से, पांच दूसरे गैर-कार्यकारी निदेशकों के खिलाफ कार्यवाही पहले ही वापस ले ली है.
इसके बावजूद, अंबानी को चुनिंदा रूप से निशाना बनाया गया है. रिलायंस कम्युनिकेशंस ने फ्रेश फाइलिंग में कहा कि उसकी सहायक कंपनी रिलायंस टेलीकॉम लिमिटेड को भी बैंक ऑफ इंडिया से एक लेटर मिला है जिसमें कंपनी, ग्रेस थॉमस (आरटीएल की पूर्व निदेशक और कंपनी की वर्तमान निदेशक) और कुछ दूसरे लोगों के लोन अकाउंट्स को ‘धोखाधड़ी’ के रूप में वर्गीकृत करने के लेंटर के निर्णय की जानकारी दी गई है.
आरकॉम पर कितना कर्ज
बैंकिंग कानूनों के तहत, एक बार किसी खाते को धोखाधड़ी घोषित कर दिए जाने पर, उसे आपराधिक कार्रवाई के लिए प्रवर्तन एजेंसियों के पास भेजा जाना चाहिए, और उधारकर्ता को बैंकों और विनियमित संस्थानों से पाँच साल तक नए वित्त प्राप्त करने से रोक दिया जाता है. बैंक ऑफ इंडिया ने रिलायंस कम्युनिकेशंस को दी गई जानकारी में दिए गए लेटर में कहा है कि आरकॉम 30 जून, 2017 को 724.78 करोड़ रुपए के बकाया के साथ एनपीए में बदल गई थी.
लेटर के अनुसार बैंक बकाया राशि के भुगतान के लिए उधारकर्ताओं और गारंटरों से संपर्क कर रहा है. हालांकि, वे बकाया राशि का भुगतान करने में विफल रहे हैं और उन्होंने इसकी उपेक्षा की है. रिलायंस कम्युनिकेशंस ने अप्रैल में खुलासा किया था कि मार्च में उसका कुल लोन 40,400 करोड़ रुपए था. बकाया लोंस के बाद, कंपनी को दिवालियेपन और दिवालियापन की कार्यवाही के लिए भर्ती कराया गया था. आरकॉम का प्रबंधन एसबीआई के नेतृत्व वाली एक लेनदारों की समिति की देखरेख में किया जा रहा है, जिसका निरीक्षण एक समाधान पेशेवर द्वारा किया जा रहा है.
